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近日,國際知名媒體《亞洲銀行家》主辦的“2021年度中國未來金融峰會及中國獎項計劃頒獎典禮”在北京舉辦。憑借零售轉型斐然成績,平安銀行一舉斬獲9項零售大獎,其中,平安銀行“平安優選基金”獲得亞洲銀行家2021年度中國國家獎項計劃的“最佳基金管理產品”。
亞洲銀行家中國獎項計劃是目前金融服務行業內最受尊重和認可的年度獎項計劃之一,今年評選中國機構遞交近400份申請資料,平安優選基金在激烈的競爭中脫穎而出,這可是相當有分量的榮譽。 3年賺了187億元,基民直呼“愛了!” 平安優選基金到底有哪些閃光點可以獲得《亞洲銀行家》的青睞呢? 賺錢的道理都懂,但是基民仍然避免不了“追漲殺跌”的人性。圍繞這一痛點,2018年平安銀行推出平安優選基金,以客戶為中心,引導客戶梳理正確的基金投資理念,解決市場中普遍存在的“基金盈利但客戶不盈利”的問題。 同時,平安優選基金不斷創新產品線,獨創了“Masters”選基方法,通過定量和定性結合的方式挑選具備持續創造超額回報能力的基金經理,最終結合市場和基金經理的風格匹配度來篩選基金經理,并通過對市場走勢和基金經理風格的持續跟蹤,進行動態調整。此外,還開發了強大的組合投資產品——“安心投”組合投資服務,引導客戶通過基金組合資產配置的方式投資基金。 經過三年半的運營,截至今年4月底,平安優選累計為74萬客戶賺了187億元,近一年盈利客戶占比達84。這種杠杠的收益,基民能不愛嗎?數據顯示,平安優選基金交易客戶留存率達70,客戶復購率高達75。 今年在零售轉型“二次騰飛”的起點上,平安銀行通過科技能力賦能,推出智能“隨身銀行”,強化全流程的溫暖陪伴式服務。 比如,你喜歡買定投或者喜歡基金,平安“隨身銀行”可以智能識別你的需求,通過AI幫你匹配各種方案。當然,如果你不喜歡AI,也能通過專家投顧,為你分析持倉、投資市場表現,從而為你進行資產配置。 在財富管理能力上,“隨身銀行”可以真正實現覆蓋客戶產品全生命周期,通過持倉分析、投資市場表現、資產配置等專業投顧服務,陪伴客戶建立定期檢閱財務的習慣,多觸點多維度的7amp;times;24小時為客戶提供智能隨身式陪伴;在客戶體驗上,通過“隨身銀行”獨特的交互體驗,客戶可通過指令式喚起、富媒體呈現等交互方式,隨時隨地獲得優質、純粹的用戶體驗。 財富管理也可以是終生陪伴的信任關系 為更好地服務好客戶,平安銀行拉入更多的機構伙伴加入,今年6月攜手基金公司打造銀基開放平臺,構建起售前、售中、售后一體化的陪伴式綜合金融服務生態。 通過銀基開放平臺,平安銀行將基金公司引入服務的陣營,借助后者強大的投研能力為客戶帶來更為及時、專業的內容服務與客戶陪伴?；鸸就ㄟ^專業化和場景化內容服務陪伴客戶,客戶可以在平安銀行口袋銀行上直接觸達大咖觀點、市場解讀等產品內容,財富號、投教等專題內容以及財富健康度診斷、加減倉策略等平臺服務內容。 一方面切實讓基民賺到錢,另一方面,平安銀行也讓利為基民“省”下錢。近日,平安銀行推出積極銷售改革舉措,線上全面主推C類基金份額,用戶通過平安銀行口袋銀行App購買單只基金,以及購買安心投、目標盈等基金組合,都將享受0申購手續費政策,覆蓋近1600只基金。此外,超過3000只A類份額基金申購費率降至一折。 對于舍棄費率的原因,依然是以客戶為中心的初心,當交易成本高昂,投資人又短期內頻繁交易,基金業就避不開“基金賺錢,基民不賺錢”的魔咒。一直以來,平安銀行都致力于打破該魔咒。 據悉,今年平安銀行把“提升客戶財富健康度”作為一項重要工作,通過銀基開放平臺、費率改革等舉措,為的就是吸引更多客戶將基金產品作為資產配置的重要標的,并鼓勵客戶持續持有,實現從以產品銷售為中心向為客戶進行資產配置轉型,提升客戶財富健康度。 |
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